據aiying艾盈在官網查詢到最新公布的名單當中web3基礎設施提供商fireblocks公司已獲得有限目的信托公司許可證（limited purpose trust charter），可以在美國為客戶提供加密貨幣托管服務，允許其從事虛擬貨幣業務，預計很快可以開始為美國客戶提供基于fireblocks技術的冷存儲托管解決方案。

Fireblocks的信托公司是其全球計劃的一部分，該計劃旨在建立一個受監管的加密貨幣托管網絡。Fireblocks在6月推出了一個全球范圍的數字資產托管網絡，這些托管公司均使用Fireblocks的技術，并通過Fireblocks平臺與客戶進行連接。

獲得有限目的信托公司牌照為加密公司在紐約州開展業務提供了一種替代方案，相對比紐約州的BitLicense牌照，這個牌照能帶來額外的好處。根據NYDFS的規定，“有限目的信托公司可以行使受托權力，包括托管服務，并且可以在紐約州從事貨幣傳輸業務，無需單獨獲得紐約貨幣傳輸許可證。”

在美國，聯邦和州法律在加密貨幣監管上形成了一種微妙的“競合”關系。聯邦層面的監管主要由FinCEN、證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）負責。FinCEN通過BSA對加密貨幣交易進行監管，要求企業進行MSB注冊，并遵守嚴格的反洗錢（AML）和客戶盡調（KYC）要求。SEC則主要關注加密貨幣是否構成證券，并對其發行和交易進行管理。CFTC負責對加密貨幣期貨和衍生品市場的監管。

州級監管則呈現出多樣化的特點。而紐約州的BitLicense是目前最嚴格的州級加密貨幣監管制度，要求企業必須獲得許可證才能在州內開展業務。獲得BitLicense的過程非常復雜和昂貴。企業不僅需要支付高額的申請費用，還需要投入大量資源來滿足嚴格的合規要求。然而，獲得BitLicense的企業往往會獲得更高的市場信任和認可。例如，Coinbase和Gemini等獲得BitLicense的企業在用戶和投資者中享有較高的信譽，這有助于它們吸引更多的客戶和資金。

而今天Aiying艾盈主要想介紹的是Wed3企業需要在紐約州開展虛擬貨幣業務的兩個牌照：BitLicense與有限目的信托公司牌照（Limited Purpose Trust Charter）

BitLicense紐約虛擬貨幣牌照

BitLicense 的全稱是 "New York State Department of Financial Services Virtual Currency License"是紐約州金融服務部（NYDFS）于2015年推出的一項監管框架，專門用于規范在紐約州內從事虛擬貨幣相關業務的公司。換句話說，如果你在紐約州想要從事比特幣或者其他虛擬貨幣的買賣、存儲或者轉賬，你就得先拿到這個牌照。以下是BitLicense的詳細介紹：

1. 適用范圍

BitLicense適用于在紐約州內從事虛擬貨幣業務的所有實體，包括：

• 虛擬貨幣的接收、存儲和轉賬：比如提供虛擬貨幣錢包服務。
• 虛擬貨幣兌換：將虛擬貨幣兌換成美元或者其他貨幣，或者反過來。
• 虛擬貨幣交易：買賣比特幣等虛擬貨幣交易業務。
• 支付處理：使用虛擬貨幣進行支付的服務。

BitLicense 是一個廣泛的術語，但它實際上涵蓋了不同類型業務的許可，根據公司從事的具體業務申請分為以下兩種：

• Virtual Currency License：描述從事基礎虛擬貨幣業務（如存儲、轉移）的許可證。這類許可證適用于不涉及法定貨幣傳輸的業務。可以理解為虛擬交易所牌照
• Virtual Currency and Money Transmitter License：這個比較復雜，適用于那些不僅做虛擬貨幣，還涉及把虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者進行轉賬的公司。可以理解為VAOTC虛擬貨幣場外交易牌照

2. 主要要求

申請BitLicense的公司必須滿足一系列嚴格的要求，這些要求包括但不限于：

• 資本要求：公司需保持充足的資本儲備，以確保財務健康。
• 合規要求：公司需制定和實施反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）程序，以防止非法活動。
• 網絡安全：公司需設立網絡安全計劃，確保客戶數據和資金的安全。
• 消費者保護：公司需采取措施保護消費者權益，并在交易前充分披露相關風險。
• 報告與記錄保存：公司需定期向NYDFS提交財務報表，并保存所有相關業務記錄至少七年。

目前根據官網數據，已有22家機構獲BitLicense許可，當中有我們熟悉的企業：PayPal、Robinhood、Bitstamp USA、Ripple、Coinbase等知名機構，以下是22家機構名單：

有限目的信托公司牌照（Limited Purpose Trust Charter）

有限目的信托公司牌照是紐約州金融服務部（NYDFS）頒發的一種專門用于信托和資產托管的許可證。該許可證允許公司在紐約州內以受托人的身份管理和托管客戶的資產，這些資產可以包括傳統金融資產（如現金、證券等）以及虛擬貨幣。以下是關于該牌照的詳細介紹：

1. 定義和用途

• 定義：有限目的信托公司牌照允許公司作為受托人，為客戶提供資產托管和管理服務。這種牌照通常頒發給專注于提供信托服務、資產管理和托管服務的機構。
• 用途：持有該牌照的公司可以管理各種類型的資產，包括但不限于現金、證券、貴金屬和虛擬貨幣。這使得它們能夠為客戶提供更加專業化的服務，如資產管理、財務規劃、遺產管理等。

2. 申請要求

申請有限目的信托公司牌照的公司必須滿足一系列嚴格的要求，這些要求通常包括：

• 資本要求：公司需要維持足夠的資本，以確保其財務穩定性和服務能力。資本要求通常根據公司計劃管理的資產規模和風險狀況進行調整。
• 管理層的背景調查：NYDFS 要求對公司的高管和董事會成員進行嚴格的背景調查，包括其法律合規性、財務狀況和專業資格。
• 業務計劃：公司需要提交詳細的業務計劃，說明其信托和托管服務的范圍、目標市場、運營模式等。
• 合規計劃：申請者需要制定全面的合規計劃，確保其業務活動符合相關法律法規。特別是需要符合反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）的規定。

網絡安全措施：公司必須展示其網絡安全能力，以保護客戶數據和托管資產的安全。

3. 監管與合規

獲得有限目的信托公司牌照后，持證公司必須持續遵守 NYDFS 的監管要求，包括但不限于：

• 定期審計：公司需要接受定期審計，審計內容包括財務報告、合規程序、風險管理措施等。
• 報告義務：持證公司必須定期向 NYDFS 提交財務報表和其他相關報告，以確保其運營透明且合規。
• 消費者保護：公司需要制定并執行嚴格的消費者保護措施，以確保客戶的資產安全，并在服務過程中提供充分的風險披露。

目前總共就12家機構獲得此牌照，當中就有已為美國8支比特幣ETF托管服務的Coinbase旗下子公司Coinbase Custody Trust，以下是獲牌機構名單：

信息參考：

https://www.dfs.ny.gov/industry_guidance/industry_letters/il20200624_adoption_listing_vc

https://www.dfs.ny.gov/virtual_currency_businesses#bitlicense-faqs

以上就是深入解析在紐約州開展比特幣業務的兩大牌照：BitLicense與有限目的信托公司牌照的詳細內容，更多請關注本站其它相關文章！

AD：

鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標記有誤，請第一時間聯系我們修改或刪除，多謝。