美聯(lián)儲(chǔ)于 9 月 4 日向聯(lián)合德克薩斯銀行發(fā)出停止令，指出該行在加密客戶業(yè)務(wù)方面存在嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)缺陷。這一決定基于今年 5 月進(jìn)行的審查，揭示了該行在公司治理結(jié)構(gòu)、董事會(huì)和高級(jí)管理層監(jiān)督、外國(guó)代理銀行業(yè)務(wù)以及虛擬貨幣客戶服務(wù)等方面的問(wèn)題。 Fed 特別強(qiáng)調(diào)了該行在反洗錢(qián)（AML）措施和銀行保密法（BSA）合規(guī)性上的"重大缺陷"。作為回應(yīng)，聯(lián)合德克薩斯銀行董事會(huì)已同意提交一份加強(qiáng) BSA/AML 合規(guī)監(jiān)督的計(jì)劃。 該銀行最新季度報(bào)告顯示，其擁有 75 名員工，管理資產(chǎn)約 10 億美元。加密合規(guī)公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此類停止令的影響遠(yuǎn)超接收方及其客戶。他指出："每一份停止令都在市場(chǎng)中扮演著重要角色。其他銀行將努力獲取更多見(jiàn)解，了解具體哪些方面不符合當(dāng)前的 AML 法規(guī)，以改進(jìn)自身的內(nèi)部 AML 流程。"Demchuk 補(bǔ)充道，涉及加密資產(chǎn)的提及將警示其他處理加密資產(chǎn)的銀行審查其風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確保考慮并緩解所有風(fēng)險(xiǎn)。（decrypt）
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