近日，聽(tīng)到一個(gè)同事說(shuō)自己在銀行存10萬(wàn)元，結(jié)果被嚴(yán)查了，為什么會(huì)這樣呢?這是真的假的?跟著小編一起看看吧。
存款10萬(wàn)元嚴(yán)查嗎?
會(huì)的。早在前幾年，中國(guó)人民銀行就發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并開(kāi)始正式實(shí)施，要求商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上，或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，銀行對(duì)存款5萬(wàn)元的資金都需要了解具體資金來(lái)源，更何況是對(duì)存款10萬(wàn)元的資金。當(dāng)然，若儲(chǔ)戶(hù)的這筆資金來(lái)源合理合法，儲(chǔ)戶(hù)也無(wú)需擔(dān)心，只需要按照銀行要求辦理即可。
為什么要嚴(yán)查?
此舉主要是為了讓資金交易變得更加透明可控。近些年，反洗錢(qián)工作一直是國(guó)家監(jiān)管重點(diǎn)，其中現(xiàn)金洗錢(qián)是最難防控的，這個(gè)政策可以有效堵住這個(gè)漏洞。
所謂“洗錢(qián)”，即通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手段將其變成表面上合法資金的行為和過(guò)程，主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
綜上所述，在銀行存款10萬(wàn)元，嚴(yán)查也是很正常的，大家平常心對(duì)待即可。
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