交易所海外布局數(shù)字貨幣入門級美國MSB
數(shù)字貨幣牌照是130指在某個9370國度或地6165區(qū)的運營數(shù)字貨幣相關業(yè)務的允許牌照。它的作用益處是： 擁有數(shù)字貨幣金融牌照則代表此機構可在發(fā)放外地中止與數(shù)字貨幣相關的業(yè)務和衍失效力。如開設數(shù)字貨幣交易所支付、數(shù)字貨幣金融衍生品、數(shù)字貨幣TOKNE錢包等等。
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融立功執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要收監(jiān)管對象是金錢效力相關的業(yè)務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數(shù)字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發(fā)行、提供預付項目、簽發(fā)旅游支票等業(yè)務。在美國從事上述相關的相關業(yè)務的公司，必需向央求 MSB 牌照，才干合法地運營。
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日公布了《Application of FinCEN’sRegualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 規(guī)則適用人員管理，交流或運用虛擬貨幣的指南》），該指南說明了企業(yè)和團體在 MSB 注冊方面運用虛擬貨幣的央求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于FinCEN（美國財政部下設機構金融立功執(zhí)法局 ）管，屬于注冊允許制，從事金錢效力相關的業(yè)務都必需央求該容許。
依照該指引，向美國人提供效勞的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn)發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行失密法案 (BSA)下的 MSB，需求在公司樹立 180 天外向 FinCEN 提出注冊。由于美國聯(lián)邦層容顏前對幣幣交易沒有其他清楚監(jiān)管央求，我們熟知的美國外鄉(xiāng)的 B 網(wǎng)和 P 網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下展開的幣幣交易業(yè)務。 公司展停業(yè)務必需遵守聯(lián)邦法規(guī)注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活動的州內(nèi)也必需遵守州法規(guī)，目前有 53 個州和地域有容許懇求，其費用的利息主要包括擔保費、懇求費、容許費、費和其他費用。相對來說容許請求代價高昂，并請求各種次第繼續(xù)許可，這些次第在實施方面極端嚴酷和耗時。隨著合規(guī)要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需求逐漸提高，相關人員但風險見地也需求提高，為此我們團隊以為交易所需求對以
下效果給予足夠注重：
(一) 內(nèi)控規(guī)則制定和檢查
1. 對交易所的用戶協(xié)議中止起草、矯正和提供咨詢
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款停止起草、矯正和提供咨詢。
3. 對交易所的許可和披露音訊停止審核和提供咨詢。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場運用規(guī)則、市場交易規(guī)則等必要公開音訊停止檢查、矯正和提供咨詢。
5. 從合規(guī)和法律風險管理角度，對上幣規(guī)則、上幣反省規(guī)范及相關的協(xié)議停止檢查、改正和提供咨詢
6. 對交易所線上出售協(xié)議的相關條款進行起草、修正和提供咨詢
7. 依據(jù)稅務咨詢、證券咨詢，許可、反、打擊資助懼怕主義咨 詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議
8 . 為平臺幣或其他上幣項手腕發(fā)行做合規(guī)檢查，并對潛在風險提供合規(guī)處置計劃；
9. 參考佳管理實踐，編制相關管理結構的法律文件。
(二) 稅務規(guī)劃效勞
1. 依據(jù)交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢見地
2 . 對終清算或將收到的數(shù)字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而發(fā)生的支出或資本收益的稅務處置
3.交易所提供效勞而取得報酬發(fā)生的支出或資本收益的稅務處置。
我們團隊和外地業(yè)務主干們關于MSB請求有豐厚的閱歷。我們將付出熱忱和肉體，經(jīng)過提供激進的處置計劃，以輔佐您經(jīng)過請求取得美國執(zhí)照。
區(qū)塊鏈交易所請求美國MSB牌照的益處：
第一：平臺合規(guī)性：取得威望贊同取得美國財政部的威望贊同，您可以在美國及全球展開相關業(yè)務，即代表對該交易平臺的合規(guī)監(jiān)管。
第二：投資者認可：美國的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管十分完美，具有美國的MSB牌照，使得的數(shù)字貨幣交易平臺和ICO項目愈加的合規(guī)，更受全球投資者的認可
第三：樹立屬于自己的數(shù)字貨幣TOKNE錢包許可通行證；讓自己的區(qū)塊鏈項目合規(guī)化，誠信化。
美國MSB牌照作為區(qū)塊鏈項目合規(guī)性價比十分高的牌照，不論是項目合規(guī)，包裝平臺都是很不錯的。牌照輻射范圍普遍，認知度高。也是區(qū)塊鏈項手腕標桿牌照。
美國MSB牌照操持流程：
1. 注冊美國公司。
2. 申請牌照。
申請牌照需求準備的義務如下：
1. 準備美國公司文件。
2. 預備牌照申請計劃書。
3. 預備合規(guī)計劃書。
交易所一般金融牌照是申請美國MSB，時間短知名度高。其次是愛沙尼亞和澳洲AUSTRAC，這兩個威望牌照是真正意義上的數(shù)字金融牌照，他們的運營范疇可以提現(xiàn)出數(shù)字等字眼，目前愛沙尼亞較省事一點，需求隨機去愛沙尼亞，所以優(yōu)先思索澳洲。
數(shù)字貨幣交易行業(yè)的牌照一般是指在某個國度或外地的運營許可牌照，但也觸及相關的證券、銀行、基金牌照，數(shù)字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國度央行、金融監(jiān)管機構，當然法律部門的參與也十分主要。各個國度的牌照申請規(guī)范也具有較大差異，但交易所一般都需要按外地的企業(yè)注冊條件和牌照申請規(guī)范準備好資料。
目前來說可以申請數(shù)字牌照的有加拿大、澳大利亞、美國、愛沙尼亞、日本、泰國、開曼等中央，從注冊流程和費用來說愛沙尼亞和美國性價比是比擬高的。
申請哪一個國度的并沒有什么特地的指定的，主要還是看各位的預算和需要抵達的效果。下面拿美國MSB舉一下例子，資料只需要提供稱號和股東消息就可以。流程的話就是先注冊美國公司后申請牌照，注冊地址我司提供。
世界區(qū)塊鏈組織首席經(jīng)濟學家、加勒比區(qū)塊鏈研討院院長鄭曉軍昔日在韓國TokenSky區(qū)塊鏈大會上引見了世界區(qū)塊鏈組織。他提到加勒比地域是全世界最大的離岸地域，很多國際轉口貿(mào)易依托加勒比來進行運轉，但是該地域80%的人口沒有銀行賬號，金融基礎裝備是無法依托激進金融工具來處置的，因此區(qū)塊鏈在全球的展開和協(xié)作顯得十分必要。
世界區(qū)塊鏈組織在區(qū)分國備案，由7個區(qū)分國下屬機建立議，世界自在貿(mào)易區(qū)分別會、美國國家野生智能研討院、加勒比區(qū)塊鏈研討院等分別發(fā)起，勤勞于打造全球搶先的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈，包括區(qū)塊鏈政策研討、立法促進、規(guī)范制定、評測認證、會議展覽、培訓教育等區(qū)塊鏈提高、推行、法律和社會公益活動，目前已用400多個成員和機構，下設9個屬，包括舊事媒體署、法律法規(guī)署、牌照監(jiān)管署、產(chǎn)業(yè)展開署、測試認證署、評價評級署、國際規(guī)范署、會議展覽署、教育培訓署等。
他提到牌照監(jiān)管署將發(fā)行3類牌照：數(shù)字資產(chǎn)運營牌照（針對一般數(shù)字資產(chǎn)公司）、數(shù)字資產(chǎn)交易牌照（針對數(shù)字貨幣交易所等）和ICO許可證（針對只發(fā)行ICO的項目、公司等）。自2018年起兩年間，世界區(qū)塊鏈組織將加大促進加勒比海地域、南安寧洋、地中海等地域的學術科研交流與區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)開展，擴展組織成員國，手段是成為區(qū)塊鏈行業(yè)的次要政府間國際組織。
合規(guī)牌照類型比特幣市場的交易所牌照類型可大致分為三個類型：第一類是清楚面向加密貨幣交易業(yè)務的牌照；第二類是面向泛區(qū)塊鏈/加密貨幣業(yè)務的牌照；第三類是泛支付業(yè)務牌照。
第一類：日本、愛沙尼亞、泰國等國家頒發(fā)的虛擬貨幣交易許可牌照。這個類型的牌照針對性最強，效果愈加清楚，也是少數(shù)交易所申請牌照的首選手段。
第二類：歐洲直布羅陀地域頒發(fā)的散布式分類帳技術(DLT)許可證。
第三類：美國MSB牌照、澳洲AUSTRAC數(shù)字貨幣牌照、加拿大MSB牌照。
特性按國界分的：頒發(fā)數(shù)字貨幣牌照的國家有二十多種，大國有美國、澳大利亞、加拿大、日本、韓國這些含金量高；小國有瑞士、哈薩克斯坦、立陶宛、馬來西亞、蒙古國、新加坡、菲律賓、越南等。
目前操持最多的應當是有第三類牌照。 明天我分享一下立陶宛的加密數(shù)字貨幣牌照。
立陶宛加密貨幣交易許可證操持要求
Layer 2交叉計算平臺Coinweb公布已獲得立陶宛的數(shù)字資產(chǎn)交易許可證，不只容許其在該國境內(nèi)運營，還能夠在一切其他歐洲國家/地域運營，除非有抵觸的法規(guī)。Coinweb的監(jiān)管同意將答應當平臺作為虛擬貨幣運營商進行放款和兌換。立陶宛許可證將經(jīng)過使平臺能夠與激進金融機樹立立聯(lián)系，輔佐為Coinweb的項目提供活動性。此外，該許可證將經(jīng)過完整集成的法定軌道推進Coinweb的錢包運營，答應Coinweb的孵化客戶在監(jiān)管范疇外向其客戶群發(fā)行和出售代幣
立陶宛的加密貨幣兌換/電子錢包牌照：
立陶宛首都維爾紐斯（Vilnius）是歐洲知名的金融科技之都，其加密貨幣交易效勞許可法規(guī)也遭到越來越多的關心。與臨近的國家愛沙尼亞相比，立陶宛的法規(guī)在樹立方面愈加靈敏，并且對公司董事、股東沒有特地要求，因此可以降低費用利息。
立陶宛有兩種用于虛擬貨幣交易的加密許可牌照類型：
1. 提供虛擬（加密）貨幣與法定貨幣兌換服務的。
立陶宛的加密156兌換牌照涵蓋了6991將法幣兌換成加密貨幣3780和將加密貨幣兌換成法幣以及將加密貨幣兌換成加密貨幣的服務。這種加密兌換牌照的注冊使我們能夠以一種標準的方式運營加密貨幣交易所。
2. 提供虛擬（加密）貨幣錢包服務的。
虛擬貨幣錢包服務是指在其次第內(nèi)為客戶生成密鑰或保管客戶的加密密鑰的服務，可用于保管、存儲和轉移虛擬貨幣。
注冊立陶宛加密貨幣牌照的要點：
1. 要申請立陶宛加密貨幣許可牌照，必須首先在立陶宛成立一家有限權益公司（UAB）。最低股本要求為2500歐元。公司注冊可以完整遠程進行，從我們收到一切必需的文件資料末尾計算，一般大約需要10個義務日。
2. 目前，公司結構的最低要求為1人，這團體可以擔任股東，董事和反洗錢合規(guī)官。但是，關于反洗錢合規(guī)官（CO）職位，需要先前有相關任務閱歷和授權證書的人擔任。我們的團隊建議將公司結構效果外包給契合AML/KYC法規(guī)要求的第三方服務商。外包的公司結構至少包括2名董事會成員，反洗錢合規(guī)官(CO)具有專業(yè)的任務經(jīng)歷，并且不需要在立陶宛的寓居證明。依據(jù)項目檢查，我們會幫您繼續(xù)地進行公司的前期維護，包括會計認證，外地實體和合規(guī)服務。
3. 執(zhí)牌公司必須根據(jù)AML / KYC的規(guī)則，對一切進行的交易作及時的精細的記載。監(jiān)管機構FCIS能夠會查詢公司的一切交易活動，特地是觸及AML / KYC政策方面的活動。當監(jiān)管機構要求檢查和監(jiān)視公司的商業(yè)活動
注冊立陶宛加密貨幣牌照的要求：
1. 至少一名股東（公家或公司實體），對公民身份或寓居沒有限制。
2. 至多一名管理委員會成員（可以與股東相同），對公民身份或寓居沒無限制，答應其他董事會成員為外國居民。
3. 反洗錢合規(guī)官（可以與董事會成員相同），對公民身份或居住沒無限制，需有專業(yè)經(jīng)歷。
4. 需要外地實際辦公地址，接受虛擬辦公地址。
5. 實際受益人的精細消息需向立陶宛當局披露。
注冊立陶宛加密貨幣牌照的精細費用流程：
1.注冊UAB（無限權益）公司
2.激活持牌UAB架構公司轉讓
3.注冊股本：2500歐元（預注冊）
4.申請加密貨幣兌換 電子錢包牌照
5.一切牌照申請的政府手續(xù)費
6.AML / KYC法律文件
7.公司一年的虛擬地址費用
8.公司合規(guī)服務費
9.開立銀行賬戶
注冊立陶宛加密貨幣牌照所需的文件：
1. 護照復印件
2. 授權書（POA）
3. 業(yè)務模型和商業(yè)活動規(guī)劃
4. 簡歷（CV）：列出所有公司參與者的失業(yè)和教育背景
5. 開展業(yè)務活動的網(wǎng)址
6. 股東，董事會成員，最終受益人和合規(guī)官三個月以內(nèi)的無立功記載證明
時間：1.5-2個月，（快速）2周
上述文章內(nèi)容所有列出的文件都必須由公證人進行公證，并以英文（或經(jīng)公證的英文譯文）方式獲得公證人確實認。
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融立功執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，屬于注冊許可證，主要收監(jiān)管對象是金錢服務相關的業(yè)務與公司。從事相關業(yè)務的公司，必須申請 MSB 牌照，才干合法地運營。
主要受監(jiān)管對象：數(shù)字貨幣交易，虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，外匯兌換， 國際匯款，其他金融類業(yè)務
投資者認可- 美國的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管十分完美，具有美國牌照，會讓您的數(shù)字貨幣交易平臺更受全球投資者的認可。
獲得威望同意- 獲得美國財政部的權威同意，您可以在美國及全球開展相關業(yè)務，即代表對數(shù)字貨幣平臺的合規(guī)監(jiān)管。
成為一線平臺- MSB牌照也是全球數(shù)字貨幣交易機構標配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火幣網(wǎng)等平臺均持有此牌照開展運營。
多元化服務- MSB牌照答應貨幣兌換及發(fā)送服務，使您可以更好地滿意客戶需求，提供愈加多元化的服務。
作者：Allen
根源：知乎
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金融服務業(yè)及其相關衍生行業(yè)是美國經(jīng)濟的基礎，是重中之重，一旦認同虛擬貨幣位置放開其市場，華爾街投資市場的巨額投資必將滾而來，資金的活動性增強對虛擬貨幣市場是相對的利好消息，這代表著龐大的財富效應，所以MSB牌照的主要性無需再言。
希冀這個回答對你有輔佐
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