今年以來，虛擬貨幣因暴漲暴跌的價格一度引發(fā)極大關注。自監(jiān)管部門發(fā)布通知，明確投資虛擬貨幣的危害及相關監(jiān)管規(guī)定后，目前，國內三大交易平臺均已表態(tài)或明確，將于年內關閉針對中國內地用戶的相關服務。
拋開虛擬貨幣投資本身風險，其具有的隱匿性特點常被利用，致使投資人在不明所以情況下?lián)p失個人財產。深圳市民張女士近期經他人介紹，在幣利APP平臺投入30萬元本金投資虛擬貨幣，10月28日清倉提現(xiàn)時不僅資金無法到賬，繼而APP無法打開，被平臺客服等人員拉黑。
張女士表示，目前有一受害者交流群，其已知被騙金額總計超2000萬元。位于北京的嚴女士告訴南都記者，其與張女士位于不同的交流群中，但所經歷事件卻相似，其投入幣利平臺的資產包括11萬美金、近20萬人民幣、1.08個比特幣，以及11個以太幣，按照當時市場價，已超百萬元。而兩人從接觸同一“實施欺騙者”至資金損失不過兩個月時間。截至目前，張女士與嚴女士均已報案，張女士于11月2日收到警方立案告知書，嚴女士在11月30日獲悉其呈報案情已被立案。
墮入騙局
私域鏈接與私域直播間 該群體未公開宣傳
今年8月，張女士從家人處收到一條網頁鏈接，打開后是關于名叫黎郝峰人士的股市風云錄。文章稱，黎郝峰是一名“資深投資專家”，應中國財經網邀請分享其股市風云錄，稱其熟知各類莊家手法，擅長跟莊操作，并分享了黎郝峰3點炒股秘訣。該文末尾附有黎郝峰微信號，稱黎已組建一散戶綠色交流群，欲向黎學習炒股技術扭虧為盈者可添加其微信，并鄭重聲明，不收取任何費用。
南都記者后來對該鏈接進行觀察，發(fā)現(xiàn)該網頁頂部在正常情況下點擊應可跳轉的“早報”“行情”“股市熱點”等欄目實際無法跳轉，該文實際上是一靜態(tài)、私域轉發(fā)的鏈接，并未登發(fā)于任何公開網站。
“我就有一種好奇，想可以先加（微信）再觀察，”張女士表示，起初對黎的態(tài)度保持了應有的謹慎，并不真信前述文章，添加其微信僅是好奇，想看看對方的實力，且其余均是后話，暫時可不考慮。
實際上，不少存有同樣心思的人跟張女士一樣添加了黎的微信。位于北京市的嚴女士告訴記者，其與張女士是同一時期關注到黎，兩人在不同的交流群中，“我在的那個群是九十幾號，群內有46人，”嚴女士表示。
張女士、嚴女士等人與黎達成聯(lián)系后，各自被拉入了股票交流群。張女士表示，黎起初多給群里的成員開直播課，為一私域鏈接，僅在群里發(fā)送，同時需要登錄特定賬號才能進入直播間。
根據張女士提供信息，該直播間在每個工作日的固定時間段進行多場直播，包括上午9點到10點、下午1點到3點、晚上7點半到9點半……授課人員不獨有黎，還有名為曾自強、林子房等人，“這一群體（授課3人及助理等）對外自稱為財昇社”。“9點20上到10點半的課，是曾自強教大家抓漲停板塊，八成是對的，”張女士表示，當時覺得他們在直播課上分析的個股幾乎都是對的，非常準。
稱有內幕消息可操盤 向投資者募集資金
直播間中不僅推薦股票，張女士表示，林子房等人開始向成員介紹其自己的經歷，同時牽扯上虛擬貨幣。“編故事，林子房說他2007年入市，虧了很多，后來去了臺灣，認識了一位恩師，投200萬到比特幣里，隔了兩年時間變成2億元，”張女士回憶稱，財昇社的人在直播間里說他們有私募基金，又宣傳他們近日的計劃，想做一個600%收益標的股，吸引成員加入。
“我一直沒動，僅僅是聽著他們說，”張女士表示，直到某一天晚上對方邀請了一名姓王的高管，稱其公司股票已被st，但正在準備重大項目重組，若有75億資金投入，可以翻倍。
張女士所經歷的與北京嚴女士如出一轍。“在群里說要操作標的股，重大資產重組，讓大家開始申報資金，不過沒說是哪個公司，說是泄露內幕消息屬于違規(guī)，”嚴女士表示。
“我就想著投3萬左右試試，”張女士表示，財昇社的人拋出600%收益標的股計劃后，群里有很多人開始申報資金、占取名額，在此氛圍下，自己也有點躍躍欲試。
卷土重來
以資本金不足為由 引導投資虛擬貨幣
“資金征集一段時間后，黎出來說還差35%。此時，曾自強提議投虛擬貨幣，本金翻倍后取出再投標的股，就足夠了”，張女士表示。
而在嚴女士方面，也是同樣的理由：“后來就說數字達不到預想的結果，還說合作方很生氣，說怎么只有這么一點，他們就提出來投虛擬貨幣”，嚴女士表示。
“黎當時還假裝對虛擬貨幣不了解，不贊成”，張女士回憶表示，在群里成員、如今看來像是“托”的再三要求下，黎改口稱其有朋友在新加坡，答應先行了解。在后一期直播間中，黎展示了一套資料，稱是新加坡一家正規(guī)公司開發(fā)的平臺：幣利APP，并表示，每日觀看直播間的1萬人中有8000人同意投資虛擬貨幣，約定一周后收益35%脫手，轉投標的股。
根據張女士提供信息，在幣利APP簡潔的主頁上，展示了SDC、LINK、FIL等虛擬貨幣的漲幅情況，該APP還包括行情、交易、OTC、資產等功能。張女士在幣利APP注冊了一個賬號后，平臺客服通過QQ與其對接，指導其開戶、充值、購買指定貨幣等操作流程。
“把訂單號發(fā)給我，我?guī)湍樵僓SDT兌換商的賬戶，然后您復制到手機銀行進行付款，付款完成，把付款截圖發(fā)給我。”在張女士提供的一張截圖中，客服指導張女士購買泰達幣。
簡單來說，張女士在幣利平臺購買的所有虛擬貨幣都是通過私下轉賬給兌換商賬戶以完成付款，客服確認轉賬截圖后，張女士的平臺賬號就會出現(xiàn)一筆持有的記錄。
“我有二十萬轉在錦霞網絡科技有限公司，有十萬轉在私人賬戶鄭某光的名下”，張女士表示，“10月19日錢轉進去，開始鎖倉，計劃是10月28日開倉脫手，先提出30萬，其余的再放著。”
“群里現(xiàn)在有37人左右，都是和我同一期被騙。”張女士表示。據其提供資料顯示，一位投資者在收到幣利APP客服信息，向沈陽煜振坤人力資源服務有限公司（下稱“沈陽煜振坤公司”）轉賬后，向客服發(fā)回轉賬截圖，該筆金額近10萬元。
實際上，北京的嚴女士此前很長一段時間生活在國外，有過虛擬貨幣的投資經歷，對于幣利APP并未輕信。嚴女士曾試探過對方：“國家出了文件，火幣不是封了，我就問他們說我們能不能提出來，”嚴女士回憶，隨即有自稱幣利平臺客服、經理等人頻繁與其聯(lián)系進行解釋，并強調平臺注冊于新加坡等。
“我就嘗試提了500USDT，還真提出來了。”嚴女士表示，在幣利平臺方面的人解釋過后，她還是不敢信任該平臺，擔心關鍵的提現(xiàn)環(huán)節(jié)出現(xiàn)意外，因此特意試了一次。嚴女士感嘆，提取前的質疑似乎加強了對方的警惕心理，那次的成功提取竟也成了“請君入甕”。
以交“保證金”加速提現(xiàn)之名再次收割
張女士表示，按照黎定下的規(guī)則，所有人在鎖倉一周后清倉。
時間到了約定的10月28日，張女士與嚴女士均發(fā)現(xiàn)，幣利APP的提現(xiàn)無法到賬，“客服說充值2萬美金，成為VIP，隨提隨到賬。”張女士表示，其并未跟隨。北京的嚴女士因投入該平臺的資金較大，交了4.95萬元的保證金。
“11萬美金，近20萬人民幣，還有1.08個比特幣、11個以太幣。”嚴女士表示，這些資產陸續(xù)投入了幣利APP，對方說提現(xiàn)的人都排隊了，但保證金可以加速，情急之下便交了保證金。
根據嚴女士提供信息，其在10月22日從火幣網提出了1.08個比特幣、11.6個以太幣，在10月中下旬陸續(xù)向沈陽煜振坤公司等多家企業(yè)、個人轉出近20萬元資產。
“對方說排到明天中午，29日早上還聯(lián)系說中午就到了。”嚴女士表示，當日其登錄幣利APP，個人賬戶還在，但其申請?zhí)岈F(xiàn)的記錄已消失，彼時聯(lián)系對方，已被拉黑。
“已經報案了。”張女士與嚴女士均表示。11月2日，張女士收到警方立案告知書，而嚴女士也在11月30日獲悉其所呈案情亦被立案。
張女士與嚴女士均表示，對于每個家庭而言，無論多少的損失都是沉重的打擊，希望同樣的事件不再重演。
新人營銷推文及手法高度相似
報案后，張女士未主動退出股票群或者刪除黎等相關人員，并持續(xù)對這一群體保持了關注。根據張女士提供鏈接，記者發(fā)現(xiàn)黎之后，又再出現(xiàn)王鴻山、唐天勝等人，流程與此前財昇社手法高度相似。
王、唐兩人也各有一篇附帶了微信號的營銷文章。對比黎、王、唐三人文章，無論是個人經歷還是3點炒股秘訣，均如出一轍。而更為巧合的是，3篇文中貼出的3人最近交易賬戶詳情也一模一樣，包括持有記錄截圖中透露出的總資產、總盈虧、當日盈虧，持有的5只股票等。
南都記者隨后加入唐天勝交流群。該群中，唐天勝以“唐人聯(lián)盟”自稱，在群里與直播間推薦個股、分析每日股市，群里成員時常表示跟隨唐的指令漲了的情況。12月6日，唐天勝在群里表示，“200%跨年度盈利戰(zhàn)役”即將開幕。
當日，唐在直播間中講述其計劃，并表示將于次日公布“統(tǒng)一建倉的個股”。而王也在直播間導入標的股概念。此次是一只“即將回A的中概股借殼上市”，王在直播間中表示，并稱該公司已開始向私募操盤機構做招標，將篩選私募的資格，并透露出可以加入“牛途研究院”抱團參與。
張女士表示，黎此前正是如此拋出標的股概念，吸引群成員跟隨。
值得注意的是，黎、唐、王3人所開設的直播間均未露出過本人畫面，直播畫面所呈現(xiàn)是個股K線圖，或者文檔資料，前述3人僅露出了聲音。“現(xiàn)在的王就是當時的黎。”張女士表示，其從聲音判斷，認為王、黎本是一人。
關聯(lián)企業(yè)注冊地址位于同一街道
南都記者注意到，唐推出的微信交流群建立在一個公眾號中，該公眾號賬號主體為廣州澤運萊投資發(fā)展有限公司。天眼查信息顯示，澤運萊成立于今年的7月19日，法人代表為莫勝滿，注冊地址為廣州市天河區(qū)員村一橫路1號。
張女士在與黎對接過程也產生過多個企業(yè)微信群交流記錄，并且“陣地”更換十分頻繁，相關企業(yè)遍布全國各地。
據張女士提供信息，有2家企業(yè)或與黎相關，分別是暢揚板材與樊端娛樂。根據天眼查信息，2家企業(yè)或分別是注冊地址位于陜西西咸新區(qū)的西咸新區(qū)建聯(lián)暢揚板材有限公司，法人代表為王九葆；注冊于四川成都市的四川龔慧樊端娛樂有限公司，法人代表為盧澤勝。而前述2家企業(yè)成立日期均為今年9月。
張女士提供另一投資者的企業(yè)微信對接記錄顯示，有包括在今年8月成立，法人代表為張昆昆的廣州紅婧澤教育咨詢有限公司在內的4家企業(yè)，
值得注意的是，紅婧澤公司注冊地址同樣位于廣州市天河區(qū)員村一橫路，與如今唐天勝相關的廣州澤運萊公司注冊地址相同。
除此之外，澤運萊公司法人代表莫勝滿關聯(lián)企業(yè)還有80家，均密集注冊于今年7月18日、19日。其中，40家企業(yè)的法人代表為莫勝滿，余下40家企業(yè)的高管、股東為莫勝滿。
而這80家企業(yè)注冊地址均位于廣州市天河區(qū)員村一橫路上，企業(yè)名稱也高度相似，例如廣州澤昊然投資發(fā)展有限公司、廣州澤景浩投資發(fā)展有限公司等。
“我現(xiàn)在才想清楚，為什么當時他給我們換了十幾個企業(yè)微信。”張女士表示，在黎上課期間，頻繁更換企業(yè)微信群，最短一兩天就棄用，黎方面給出的解釋是幾個機構盯著他們，不允許他們提供免費課程，實際原因是遭人舉報。
法律分析
平臺交易或屬虛構涉嫌詐騙
業(yè)內通常將火幣、OKEx、BIAN并稱為國內三大虛擬貨幣交易所。一位在OKEx平臺有過短暫買賣虛擬貨幣經歷的人士告訴記者，即便是大平臺，目前買賣雙方也需要借助平臺外的資金往來完成交易，這一規(guī)則本身就隱含了風險與漏洞，其次是投資者對虛擬貨幣或許不夠熟悉，而網上虛假交易平臺的確很多。
今年4月，江蘇警方曾破獲一起虛擬幣詐騙案，抓獲58人、涉案金額1000萬。通過進一步調查，警方初步查明這個平臺背后是一個以虛擬幣合約交易平臺為媒介實施詐騙的犯罪團伙。警方調查發(fā)現(xiàn)，這個平臺其實并未與虛擬幣大盤發(fā)生交易，也就是說虛擬幣一直都在后臺賬戶里。受騙人看似通過平臺在交易，實際上所看到的都是平臺顯示的數據而已。
中國政法大學刑事司法學院副院長、教授王志遠告訴南都記者，若幣利APP并未真正進行虛擬貨幣交易，因為該APP的交易記錄、獲利信息完全可能是虛構，這種情況下就具有非法占有目的，屬于詐騙罪（集資詐騙）。另外，若該APP確實借助被害人資金進行虛擬貨幣交易，不具有非法占有目的，則可以認定為非法吸收公眾存款罪。由于該案中APP后續(xù)一系列行為，如解散群聊、攜款消失等，更加符合詐騙罪構成特征。
王志遠建議，投資者可向涉案平臺的實際經營或者操作地報案，便于取證和偵查。另外被害人可以集體維權，降低維權成本。具體舉證材料大致包括：身份信息、賬戶信息、交易信息、資金信息、與平臺人員的溝通信息等常規(guī)材料。
提醒
從監(jiān)管政策來看，我國對虛擬貨幣發(fā)行、融資、交易、炒作的行為一直是持嚴厲打擊的態(tài)度。購買虛擬貨幣的行為在我國不受法律保護，由此簽訂的相關協(xié)議亦不受法律保護。而且受害后維權難，取證難，獲賠難。虛擬貨幣波動是一般股票波動的數倍，不乏杠桿參與者財務“一夜被洗劫”，難以用傳統(tǒng)的基本面、估值方法進行分析等，其更像是另類投機品，并不適合普通投資者。普通投資者應當保護個人財產，遠離虛擬貨幣。
B05-07版
采寫：南都記者 葉霖芳
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