隨著比特幣價(jià)值的持續(xù)攀升，越來越多的投資者投身于虛擬貨幣交易領(lǐng)域，其中芝麻交易所OKEx交易所憑借其優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為了眾多投資者的首選平臺(tái)。然而，在參與交易之前，不少新手投資者關(guān)注的一個(gè)問題是：在芝麻交易所交易所進(jìn)行交易時(shí)，是否會(huì)因買賣虛擬貨幣而導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)?
在芝麻交易所交易所交易過程中，銀行卡本身不會(huì)因交易所本身的交易行為而被凍結(jié)。然而，銀行卡被凍結(jié)的可能性源于與交易相關(guān)的其他因素，例如交易對(duì)象涉及的風(fēng)險(xiǎn)狀況。目前主要有兩種類型的凍結(jié)情況：一是銀行內(nèi)部風(fēng)控導(dǎo)致的凍結(jié)，二是司法機(jī)關(guān)因調(diào)查需要進(jìn)行的凍結(jié)。
若遇到銀行風(fēng)控導(dǎo)致的凍結(jié)情況：
首先應(yīng)及時(shí)主動(dòng)聯(lián)系發(fā)卡銀行，了解具體凍結(jié)原因。銀行風(fēng)控凍結(jié)通常沒有明確解凍期限，若不主動(dòng)解決，可能會(huì)長(zhǎng)期凍結(jié)。對(duì)于常規(guī)風(fēng)控審查，持卡人攜帶身份證和銀行卡前往銀行，證明個(gè)人身份，闡述賬戶用途和資金交易流水的合法來源，多數(shù)情況下能夠解除凍結(jié)。若涉及反詐中心深度風(fēng)控，則可能需要配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行賬戶核查，確認(rèn)交易流水未涉違法活動(dòng)。
若遭遇公安司法機(jī)關(guān)的凍結(jié)，可分為臨時(shí)止付和正式凍結(jié)兩類。臨時(shí)止付通常持續(xù)1-3天或一周左右，期間只需等待自動(dòng)解凍。不過，大部分臨時(shí)止付在3天后可能會(huì)升級(jí)為正式凍結(jié)，凍結(jié)期限延長(zhǎng)至半年，這意味著銀行卡可能已被認(rèn)定與某案件有關(guān)聯(lián)。
對(duì)于公安司法機(jī)關(guān)的正式凍結(jié)，凍結(jié)周期通常為半年，如半年內(nèi)案件未結(jié)，凍結(jié)可能延續(xù)，甚至無固定期限。此時(shí)，應(yīng)立即向銀行查詢凍結(jié)單位、案件編號(hào)以及聯(lián)系警官信息，然后主動(dòng)聯(lián)系凍結(jié)執(zhí)行單位的民警，了解凍結(jié)原因并積極配合處理。對(duì)于因炒幣導(dǎo)致的銀行卡被凍結(jié)，若能充分證明自身交易行為的合法性，耐心溝通協(xié)調(diào)，存在解除凍結(jié)的可能性。
至于買賣虛擬貨幣是否違法，當(dāng)前政策層面已明確指出，自2017年9月4日公告以來，直至2021年9月24日的多次公告，我國強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣交易在國內(nèi)屬于違規(guī)行為，有悖公序良俗，可能擾亂金融市場(chǎng)秩序。相關(guān)買賣投資協(xié)議被視為無效的民事合同。
并且，2022年12月，最高人民法院發(fā)布的指導(dǎo)案例進(jìn)一步強(qiáng)化了這一立場(chǎng)，明確各地法院在審理涉及虛擬貨幣交易的相關(guān)案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循最高院的指導(dǎo)意見，認(rèn)定此類交易行為的法律效力。因此，雖然持有和交易虛擬貨幣本身在我國尚未被定義為違法行為，但在現(xiàn)有法律框架下，參與此類交易活動(dòng)存在一定法律風(fēng)險(xiǎn)。
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