上半年，要說哪個(gè)行業(yè)最為震蕩，非虛擬幣莫屬。跌宕起伏的行情，監(jiān)管的趨嚴(yán)，金融機(jī)構(gòu)的停止交易，讓投資者一夜暴富夢(mèng)擊碎。
1 財(cái)經(jīng)觀察站
作者 思寧
炒幣群快解散了
6月28日，炒幣又上熱搜了，標(biāo)題為 “炒幣群快解散了！”據(jù)介紹，24小時(shí)32億元爆倉(cāng)，虛擬貨幣全線崩潰，礦機(jī)5折甩賣。
北京時(shí)間6月26日晚間，比特幣再度暴跌，一度下探30000美元，將這半年積累的漲幅悉數(shù)跌去。這也是比特幣本月第二次跌至30000美元，徹底粉碎了炒幣者的信心。而虛擬貨幣市場(chǎng)的風(fēng)向就出現(xiàn)了大逆轉(zhuǎn)。
看看網(wǎng)友的留言：
網(wǎng)友皇良浪浪: 買房越早越好，那些告訴你生活還有詩和遠(yuǎn)方，通通都是錯(cuò)的，害人不淺。在買房這件事上的錯(cuò)誤判斷讓我需要多付出很多年的代價(jià)。只要經(jīng)濟(jì)在發(fā)展，城市化進(jìn)程還在走，也許買房可能是這輩子最正確的決定。
網(wǎng)友思雨：現(xiàn)在都不流行勤勞致富了么？炒股都嫌賺錢慢，開始炒幣炒鞋炒茅臺(tái)……
高收益勢(shì)必伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，炒幣或許可以讓你一夜暴富，但也能讓你一無所有。這些人當(dāng)中，有混跡投資領(lǐng)域多年的老韭菜，也有尚未踏入社會(huì)，渴望賺取人生第一桶金的大學(xué)生。虛擬貨幣，兜售的是“暴富夢(mèng)想”，但結(jié)局大都?xì)埧岫淠?/p>
嚴(yán)監(jiān)管下“幣機(jī)構(gòu)”
隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，“幣圈”嚴(yán)監(jiān)管風(fēng)暴仍在繼續(xù)。針對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管的態(tài)度十分明確:”必須禁止”繼5月18日央行發(fā)文、金融業(yè)三大行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》明確“提供虛擬貨幣交易服務(wù)涉嫌開展非法金融活動(dòng)”，5月21日金融委第五十一次會(huì)議明確提出了“打擊比特幣挖礦和交易行為”，此后，全國(guó)多地展開了針對(duì)比特幣挖礦和交易行為的打擊。
央行6月21日發(fā)布消息稱，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
機(jī)構(gòu)方面也有新聞發(fā)發(fā)生。據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，天眼查顯示的工商資料，北京樂酷達(dá)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（OKCoin）因決議解散，擬向公司登記機(jī)關(guān)（北京市海淀區(qū)）申請(qǐng)注銷登記，請(qǐng)債權(quán)人自公告起45日內(nèi)向清算組申報(bào)債權(quán)，債權(quán)申報(bào)人為法人代表徐明星。北京樂酷達(dá)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司是比特幣交易平臺(tái)，有專業(yè)K線行情顯示、國(guó)際撮合算法、計(jì)劃委托、限價(jià)/市價(jià)買賣、服務(wù)為24小時(shí)客服。此前據(jù)法律文書網(wǎng)（2019）浙0192民初9177號(hào)案件中浙江省杭州市中級(jí)人民法院明確表示，“原審法院認(rèn)為OKEx交易平臺(tái)系由www.OKCoin.cn網(wǎng)站發(fā)展而來的在境外注冊(cè)的網(wǎng)站，而www.OKCoin.cn網(wǎng)站的ICP備案登記主體為樂酷達(dá)公司，表明樂酷達(dá)公司與OKEx交易平臺(tái)存在關(guān)聯(lián)”。
多家金融機(jī)構(gòu)停止虛擬幣交易
工行：禁止代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易
工行在聲明中表示，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。同時(shí)將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告有關(guān)部門。社會(huì)公眾應(yīng)高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
農(nóng)行：將持續(xù)開展對(duì)虛擬貨幣交易的打擊治理行動(dòng)
農(nóng)業(yè)銀行公告指出，將持續(xù)開展對(duì)虛擬貨幣交易的打擊治理行動(dòng)。堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入。農(nóng)業(yè)銀行將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得使用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)等進(jìn)行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。
建行：堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供任何金融產(chǎn)品和服務(wù)
建設(shè)銀行表示，嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。同時(shí)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將在建設(shè)銀行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購(gòu)買或銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過在我行開立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。
郵儲(chǔ)銀行：禁止進(jìn)行 “虛擬貨幣”相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)
郵儲(chǔ)銀行在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，該行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告監(jiān)管部門。同時(shí)，郵儲(chǔ)銀行提示社會(huì)公眾，高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
興業(yè)銀行：禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)
興業(yè)銀行在聲明中表示，將堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。任何機(jī)構(gòu)與個(gè)人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過我行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。興業(yè)銀行稱，廣大用戶應(yīng)充分認(rèn)識(shí)虛擬貨幣交易存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)。
支付寶：四措施堅(jiān)決配合打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)
支付寶表示，堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不提供任何輔助性技術(shù)服務(wù)和能力。將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決配合打擊虛擬貨幣的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范交易炒作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，支付寶更為具體地提出了四點(diǎn)措施：包括對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵；加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險(xiǎn)算法模型，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)嫌疑付款方風(fēng)險(xiǎn)提醒、收款方進(jìn)行限權(quán)；加強(qiáng)商戶管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶準(zhǔn)入，并持續(xù)對(duì)簽約商戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作；加強(qiáng)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示，通過風(fēng)險(xiǎn)彈窗、消息推送等方式強(qiáng)化用戶宣傳和警示教育。同時(shí)支付寶承諾，如發(fā)現(xiàn)任何虛擬貨幣交易，支付寶會(huì)立即停止相關(guān)支付服務(wù)。對(duì)于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會(huì)堅(jiān)決予以清退；對(duì)個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。
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